| 问题 | 信用卡诈骗罪立案最新标准是什么 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪立案最新标准是什么 根据现行法规，信用卡欺诈犯罪的相关立案准则主要涵盖了如下四种情况： 一、行为人为谋取不当利益，采用伪造、变造的信用卡，或者利用虚假身份证明骗取的信用卡，或者使用已经过期或被注销的信用卡，或者盗用他人信用卡，实施诈骗行为，且涉案金额达到人民币五千元及以上者； 二、行为人出于恶意透支的意图，在未经许可的情况下，超出规定的额度或期限透支，并在发卡行发出两次催缴通知之后，经过三个月仍然未予偿还的，且涉案金额达到人民币五万元及以上者。 所谓“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 现行法规规定，信用卡欺诈立案准则含：伪造、虚假身份、过期/注销/盗用卡诈骗，金额达五千元；恶意透支超限额/期限，经两次催缴超三月未还，金额达五万元。 恶意透支指非法占有超限透支，拒不归还。 二、信用卡诈骗罪量刑标准是怎么规定的 关于信用卡诈骗罪的量刑标准如下: 实施信用卡诈骗行为，金额在法定范围内，且达到“数额较大”的情况下，行为人将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚，同时还需向司法机关缴纳二万元至二十万元不等的罚金; 若涉案金额巨大或犯罪表现为其他严重情节时，行为人将被判处五年以上十年以下有期徒刑，同样需要向司法机关支付五万元以上五十万元以下的罚金; 而当信用卡诈骗行为造成的经济损失达到“数额特别巨大”的程度，或是存在其他特别严重的情节，行为人便可能需要承受最低十年、最高无期徒刑的刑罚，同时还须向司法机关缴纳五万元以上五十万元以下的罚金或者被没收全部财产以示惩罚。 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的； 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗罪拘留了会怎么样 当涉及到信用卡诈骗罪时，当事人一经被拘留，公力机构将会积极展开后续的深入调查。如若相关证据足够充分且确凿，那么事件将会顺利地移交至检察院进行下一步的审查与起诉工作。在此过程中，涉案人员仍具有权利委托资深律师代表他们提供相应的法律援助及辩护服务。关于该罪行的量刑原则是依据诈骗行为所造成金额的大小以及事件情节的严重程度来决定的。一旦发现数额达到较大的标准，那么被告人将会面临长达五年以下有期徒刑或拘役，同时还需承担至少二万元至上不超过二十万元的罚金处罚。若是金额规模庞大或存在其他严峻情节，那么被告人则可能会遭受五年以上直至十年以下有期徒刑的严厉惩罚，并且还必须缴纳起始金额五万元至最高额度五十万元的罚金。如果涉及的金额高达特别巨大或是出现其他极端严重情况，那么被告人将会面对至少十年以上乃至终身监禁的沉重刑罚，并且同样需要支付起始金额五万元至最高额度五十万元的罚金，甚至还可能会遭到财产上的没收。 现行法规规定，信用卡欺诈立案准则含：伪造、虚假身份、过期/注销/盗用卡诈骗，金额达五千元；恶意透支超限额/期限，经两次催缴超三月未还，金额达五万元。 恶意透支指非法占有超限透支，拒不归还。 |
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