在中国，判定是否构成洗钱罪主要依据以下几个关键方面。
在行为主体方面，既涵盖了自然个人，也包含了各类单位。
从具体的行为方式来看，比如有人会主动提供用于洗钱的资金账户，让不法资金有了藏身之地；
还有人会协助将违法所得的财产转换为现金，使其更易流通，或者转换为金融票据、有价证券等形式，以改变资金的外在形态；
通过各种转账手段或者其他结算方式，巧妙地协助资金在不同账户间转移，模糊资金的流向；
甚至会协助将资金汇往境外，逃避国内的监管。
在主观方面，必须是故意为之。
也就是说，行为人清楚地知道自己所处理的资金是来自毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等严重犯罪行为的所得及其产生的收益，并且为了掩饰、隐瞒这些资金的来源和性质，才实施上述一系列协助行为。
只有当这些行为特征都符合，并且达到了法律所规定的追诉标准时，司法机关才会判定构成洗钱案件罪名，对相关违法者进行严厉的惩处，以维护国家的金融安全和社会秩序。