依据行为模式的差异进行分类，可以将金融犯罪划分为四大类：即诈骗型金融罪行、伪造型金融犯罪、滥用权限型金融犯罪以及规避型金融犯罪。
再者，根据这些犯罪所侵犯的主要客体或次要客体的不同性质，又可将其细化为三大部分：分别是破坏货币管理制度的犯罪、危害金融机构运营管理制度的犯罪及侵害金融业务正常开展的犯罪。
最后，实施这些犯罪行为的主体也有所区分，我们可以把它们归为两种类型：针对银行这一特定对象展开的外部犯罪活动（如外部攻击），以及由银行内部员工参与并实施的职务犯罪（例如贪污等内部行为）。

《刑法》第一百七十条
伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)伪造货币集团的首要分子;
(二)伪造货币数额特别巨大的;
(三)有其他特别严重情节的。