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问题 怎样算信用卡诈骗罪立案
分类 刑事辩护-金融诈骗辩护
解答
律师解析:
关于信用卡诈骗犯罪案件立案标准的相关情况,主要涵盖了如下几种具体情形:首先,利用虚假的信用卡进行诈骗活动,涉案金额达到人民币伍仟元及以上;
其次,运用虚假的身份证明来骗取信用卡并进行诈骗活动,涉案金额同样需要达到人民币伍仟元及以上;
再者,使用已经过期或作废的信用卡进行诈骗活动,涉案金额亦需达到人民币伍仟元及以上;
最后,未经授权而擅自盗用他人信用卡进行诈骗活动,涉案金额也必须达到人民币伍仟元及以上。
此外,还有一种特殊情况,即恶意透支行为,其涉案金额需达到人民币伍万元及以上。
所谓“恶意透支”,是指持卡人出于非法占有的目的,超越了规定的信用额度或者规定的还款期限进行透支,且经过发卡银行两次催收之后,超过三个月仍然没有归还欠款的违法行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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更新时间:2025/4/15 20:57:23