在中国，对于洗钱罪有着十分明确的认定标准。
从行为层面来讲，倘若一个人清楚地知道所涉及的资金是来自毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等这些违法犯罪行为的所得及其产生的收益，并且为了对这些资金的来源和性质进行掩饰、隐瞒，而实施了以下行为，那么就可能构成洗钱罪。
比如，他提供了用于存放这些违法资金的账户；
协助将相关财产转换为现金、金融票据或者有价证券，使其形式发生改变，难以追溯其来源；
通过转账或者其他的结算方式，帮助这些资金进行转移，使得资金的流向变得模糊；
协助将资金汇往境外，避开国内的监管；
还有以其他各种方法来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
从主观意识方面来看，必须是故意的行为。
也就是说，行为人自身非常清楚自己的所作所为是在为违法犯罪所得进行掩饰和隐瞒其来源与性质，是为了获取某种利益而故意去实施这些行为的。
只有同时满足行为和主观这两个方面的条件，才能够认定为洗钱罪。