如若银行及其他金融机构以及其在职员工，有违反国家相关法律法规向外发放贷款的行为，并涉及以下任何一种情况者，均将被视为犯罪行为，予以立案追究刑事责任：
首先，违法发放贷款的金额达到或超过人民币一百万元的；
其次，违法发放贷款所导致的直接经济损失额达到了，也就是折合人民币二十万元及以上的。
银行采取这种非法放贷的方式，无疑是对金融市场的正常秩序构成了严重的破坏，同时也损害了银行自身以及所有的客户群体的切身利益。

《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十七条
〔违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）〕银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）违法发放贷款，数额在二百万元以上的；
（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的。