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问题 现金存款多少会查来源多家银行回应
分类 金融保险-银行纠纷
解答
律师解析:
一般而言,当现金存款的金额达到较大规模时(通常来讲是5万元及以上),这种情况往往会引发银行方面的关注与审查。
不过,这并不意味着只要现金存款金额大就一定会被查验资金来源。
银行主要是基于反洗钱等合规性的目的,来对相关交易进行监测和排查工作。
倘若现金存款的金额较大,银行会借助客户身份识别流程以及交易监测系统等多种方式,对这笔交易展开细致的分析与核实。
要是在分析过程中发现了异常的情况,或者有合理的依据怀疑其涉及到洗钱等违法活动,银行就会依照相关的规定,采取进一步的调查措施并进行妥善处理。
然而,需要注意的是,具体的审查标准以及操作流程并不是固定不变的,它会因不同的银行、不同的地区以及监管要求的差异而有所区别。
所以,如果在现金存款方面存在相关的疑虑,那么最为妥当的做法是咨询专业的法律人士或者金融机构的专业人员,他们能够根据具体情况给出更准确的建议和指导。

案情回顾:

小朱到银行进行现金存款,金额为6万元。银行按照规定对这笔交易进行关注审查。小朱认为自己只是正常存款,不应被审查,而银行表示是基于反洗钱目的按流程操作。双方产生争议,银行坚持审查,小朱觉得自己权益受损。

案情分析:

1、银行对于大额现金存款(5万及以上)进行审查是基于反洗钱等合规目的,是正常的操作流程。
2、小朱虽认为自己是正常存款,但银行在有合理怀疑或者发现异常情况时有权审查,这符合相关规定,小朱应配合审查。
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更新时间:2025/4/15 21:36:32