| 问题 | 个人信用卡诈骗罪立案标准是什么 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、个人信用卡诈骗罪立案标准是什么 关于信用卡诈骗罪的刑事立案准则为：凡涉及行为人以信用卡诈骗为目的实施恶意透支，且涉案金额达到人民币一万元以上者；或是行为人利用伪造、虚假的个人身份证明申请获取信用卡，或者是使用已被废弃或作废的信用卡，亦或是冒充他人信用卡，从而进行诈骗行为，且涉案金额达到人民币五千元以上者，均将依照相关法律法规予以追究刑事责任。 《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条 进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的； （二）恶意透支，数额在一万元以上的。 本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。 恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。 二、个人信用卡诈骗罪判刑几年 关于个人信用卡诈骗罪的刑罚设置以及情节严重程度的界定标准存在着显著差异。一般而言，当涉及到较小的犯罪金额时，量刑标准通常为五年以下有期徒刑或拘役；而当犯罪行为涉及的资金规模较大时，则可能面临五年以上10年以下有期徒刑的惩罚； 如若侵权行为极其严重且导致了巨大的损失，那么将有可能被扣以至少十年的有期徒刑。具体的刑期裁决，必须结合考虑犯罪涉及的财务规模、犯罪情节的恶劣程度以及对社会所造成的潜在危害等多方面因素进行综合评估和判断。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条对信用卡诈骗罪的规定 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产 (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 根据关于信用卡欺诈犯罪的刑法法律规定，任何具备故意透支性质并以非法占有为目的的行为人，若其所涉及的透支金额超出了人民币一万元；或者是通过制造、提供虚假身份证件等途径来获取信用卡，亦或是通过滥用以者本身已经作废或者已过期的信用卡，以及未经授权使用其他人的信用卡等行为进行诈骗，只要其行为涉及的案件数额达到五千元以上，那么根据我国现行法律法规，所有上述人员都应承担相应的刑事责任。 |
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