| 问题 | 借款合同诈骗罪准八种情形 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、借款合同诈骗罪准八种情形 针对借款合同诈骗罪的相关情况，其八项主要表现形式或情况如下： 首先，行为人利用虚构设立的单位或是盗用他人名义来签署借款合同； 其次，行为人通过伪造、篡改、损毁等方式制造虚假的票据或其他不实的产权证明作为担保； 再者，行为人在缺乏实际履行能力的前提下，采用先履行小额合同或部分履行合同的策略，诱使对方当事人继续签订并履行合同； 此外，行为人在收取了对方当事人所支付的货物、货款、预付款或担保财产之后，选择下落不明的方式逃避法律责任； 最后，行为人使用其他手段哄骗对方当事人给出财务，使得自己获取财物；在此基础上，如果行为人在签订和履行合同的过程中，虚构事实，诱骗对方当事人提供财物，且数额达到较大程度；又或是行为人明知自身没有偿还能力却刻意大肆敛财；抑或行为人肆无忌惮地挥霍骗取所得之财物，均将构成此罪。 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条 【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 借款合同诈骗罪表现多样：虚构单位、盗用名义签约；伪造、篡改票据作担保；以小合同诱骗续签；收款后逃匿；哄骗财物；虚构事实骗取大额财物；无偿还能力仍敛财；挥霍骗取财物。上述行为均涉嫌此罪。 二、借款合同诈骗罪如何处罚 首要之务，我国并没有对借款合同诈骗罪做出明确界定和规定，然而我们对合同诈骗罪的定义明确而详细。 此罪状下，犯罪嫌疑人需要具有明显的非法占有的主观意图，在签署或落实合同的全过程里，通过欺骗等手段从对方向获取不正当财产，且该所得金额需达到一定程度才能构成犯罪。 若罪犯的行为被判定触犯此条法律，那么其将会遭到以下具体的刑事惩罚: 1、如若所涉金额较大，则可能会面临三年以下的有期徒刑或者拘役的惩罚，同时也可能被判罚罚金; 2、若所涉及金额极其庞大，甚至带有其他恶劣情节，那么可能会面临三至十年的有期徒刑，以及相应的罚款惩罚; 3、最为严重的情况下，所涉及金额极为巨大，或者有其它特别严重的情节，那么可能会遭受到十年以上有期徒刑至无期徒刑的严厉惩罚，并且还须承担罚款或者没收全部财产的义务。 《刑法》第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 三、借款合同诈骗立案条件规定有哪些 金融贷款诈骗的立案标准主要涵盖了以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人需具有非法占有他人财务的明确意图；其次，犯罪分子需要进行虚构事实或者隐瞒真相行为以获得非法利益，例如捏造无法还款的虚假理由、夸大其自身还款能力以及隐藏真实的经济状况等不实信息；再次，此类事例涉及的金额通常较高，通常而言各地根据当地经济发展水平而设定的法律规定，需符合特定数额要求，这在不同地区之间存在差异，大约在数千元至数万元人民币不等；最后，犯罪分子必须具备诈骗的主观故意，即明知自己无力偿还债务或者根本无心还款，却仍然签署相关借款协议以获取资金。综上所述，对于是否构成金融贷款诈骗，需要对上述各项因素进行全面分析，并结合实际证据进行判断，进而决定是否启动立案程序。 借款合同诈骗罪表现多样：虚构单位、盗用名义签约；伪造、篡改票据作担保；以小合同诱骗续签；收款后逃匿；哄骗财物；虚构事实骗取大额财物；无偿还能力仍敛财；挥霍骗取财物。上述行为均涉嫌此罪。 |
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