| 问题 | 诈骗银行贷款立案标准是怎样的 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、诈骗银行贷款立案标准是怎样的 银行贷款诈骗的立案标准是什么 行为人恶意以非法的占有为终极目标，运用欺诈的手法，直接针对银行，以及其他类型的第三方金融机构进行贷款诈骗活动，若当中涉及到的涉案金额已经超过了人民币20000元的门槛，应该按照严格的法律程序进行立案侦查，并追究相关的刑事责任。而贷款诈骗罪作为金融类犯罪的一个分支，其构成要件具体包括： 首先，此等犯罪的实施者通常是已达法定年龄，且具有完全刑事责任能力的自然人； 其次，诈骗罪的实施不仅仅侵害银行、或者其他第三方金融机构对此等贷款所享有的所有权，同时也严重破坏了国家的金融管制制度； 另外，在主观上，此类犯罪的行为人都是出于刻意违法，而且是怀有非法占有的意图； 最后，在实际行动中，这些行为人常常采用捏造虚假情况、掩盖真实事实的方法，骗取银行和其他第三方金融机构的贷款，当这些涉案金额达到一定规模时，便构成了犯罪行为。 《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 二、诈骗银行贷款要怎样量刑 依据我国现行法律法规之规定，若因提供虚假材料而向银行提出贷款申请，此行为将被判定构成贷款诈骗罪，具体量刑则需结合罪行的具体情况加以判断。 根据《中华人民共和国刑法》第六十一条【量刑的一般原则】中所载明，对犯人进行裁定刑法时，应根据犯罪的实际事实情况、属性、程度以及给社会带来的危害性程度，按照该法典中的相关条款来作出判决。 至于第一百九十三条中【贷款诈骗罪】所明确列举的几种情况，倘若存在任何一种情况，且行为人以非法占有为目的，骗取银行或其他金融机构的贷款，金额达到较大标准者，将面临五年以下有期徒刑或者拘役，同时需缴纳二万元至二十万元间的罚款; 如果涉及金额庞大或者存在其他严重情况，则将受到五年以上十年以下有期徒刑的惩罚，以及五万元至五十万元之间的罚款。 而最终若是涉及到极度恶劣且严重的情况，则可能被处以十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时需要支付五万元至五十万元的罚款，甚至包括没收其财产。 具体包括但不限于以下几种情形: （1）伪造引进资金或项目等理由（2）采用虚假的经济合同（3）使用虚假的证明文件（4）利用虚假的产权证明作为担保或者超出抵押物价值再进行重复担保（5）采取其他方式进行贷款诈骗。《刑法》第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 三、诈骗银行贷款怎么判的 招摇撞骗银行贷款堪称是刑事犯罪之举。依据我国《中华人民共和国刑法》的明确规定，实施此种行为者将面临有期徒刑乃至无期徒刑的严厉惩罚，同时还需缴纳罚金或被剥夺全部财产。然而，具体的量刑标准则会因犯罪情节的严重性而有所差异，如诈骗金额的多寡、是否引发了严重后果等等。在司法实践过程中，若诈骗金额巨大或者存在其他严重情节，那么可能会受到较为严苛的刑罚制裁；反之，倘若诈骗金额较少或者具备减轻情节，那么便有可能得到相对较轻的刑罚处置。因此，若您不幸卷入此类纠纷，我们强烈建议您尽早寻求专业律师的帮助，以获取更为精准的法律建议和指导。 银行贷款诈骗的立案标准是涉案金额超过20000元，且行为人以非法占有为目的，使用欺诈手段骗取银行贷款。此罪侵犯了银行和其他金融机构的贷款所有权及国家金融管理制度，犯罪者多为有完全刑事责任能力的自然人，主观上故意违法并企图非法占有。 |
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