1.通常情况下，只要放贷人进行的高利贷活动满足特定的评判标准，便可能被认为是非法经营罪的犯罪行为。
2.在高利贷行业中，如果行为者通过将高利贷再次高利贷给他人而达到规定的数额标准的话，那么将会被认定犯有非法吸收公众存款罪的罪行。
3.另外，如果行为者借助过渡贷款的名义，从金融机构成功套取信贷资金，然后再以高出利息许多倍的方式转借给他人，并且这个过程中的违法所得金额高达一定程度时，将被定性为高利转贷罪。
4.当行为者出于非法占有财物的意图，以此为前提采取了诈骗的手段进行非法集资时，也会被判定为集资诈骗罪。
5.在高利贷活动中，很有可能会引发诸如非法拘禁、绑架、伤害以及欺诈等诸多涉及到刑事犯罪的问题和挑战。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
高利转贷罪：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。