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问题 信用卡诈骗罪立案步骤是怎样的
分类 刑事辩护-金融诈骗辩护
解答
律师解析:
关于涉嫌犯有信用卡诈骗罪的案件的立案程序,一般包含以下关键环节:
首先,公安机关接收到当事人或其他有关方的举报,或通过工作中发现犯罪线索。
报案来源渠道众多,既可能是受害者本人,也可能是银行或者其他涉及信用卡业务的相关机构提供。
其次,公安机关会对所接收到的报案材料进行详细审查,以确认其中是否存在犯罪行为以及是否需要追究刑事责任。
紧接着,公安机关会展开初步调查,收集与案件相关的各类证据,例如信用卡交易记录、欠款数额、犯罪嫌疑人的个人身份信息及活动轨迹等等。
随后,若经初步调查,证据显示可能构成信用卡诈骗罪,公安机关便会依法作出立案决定,并向报案人出具立案决定书。
在立案之后,公安机关将会继续深入开展侦查工作,包括但不限于询问证人、搜查相关场所、扣押物证等。
最后,待侦查工作结束后,若犯罪事实清晰明确,且证据确凿、充分,公安机关将依法将案件移交至检察院进行审查起诉。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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更新时间:2025/4/10 15:12:57