问题 | 银行卡收到黑钱被冻结怎么办 |
分类 | 金融保险-银行纠纷 |
解答 |
律师解析:
倘若贵方所持有的银行账户因收到了所谓的“黑钱”而被冻结,请务必保持冷静与理智,切勿因此而惊慌失措。
此时此刻,您当尽职尽责地全力配合相关部门的深入调查工作。 在这类状况中,银行及执法机构多会对此类涉嫌非法来源的资金进行严密监控并采取相应的管控措施。 因此,建议您立即与开立账户的银行取得联系,详细咨询冻结之缘由以及相关的详细情况,同时,根据银行所提出的各项要求,全力提供必要的身份资料及交易记录。 在此过程中,您还需诚实守信地向相关部门详细阐述资金的来源及其流动方向,以此来证明您对于这笔资金的接受行为并非出于任何非法意图。 依据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》所明确规定:人民检察院、公安机关为了有效地展开对犯罪活动的侦查,有权依法查询、冻结犯罪嫌疑人的各类存款、汇款、债券、股票、基金份额等财富资产。 涉及此事的相关单位及个人都有义务予以积极配合。
法律依据:
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。 |
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