问题 | 朋友把工程款打我卡上再取给他有没有问题 |
分类 | 金融保险-银行纠纷 |
解答 |
律师解析:
鉴于友好情谊之使然,您可能会被亲朋好友请求为其向银行账户转账并代为提取该笔款项。
然而,倘若这笔资金存在任何问题乃至纠纷,作为协助者和受托人,您可能无法避免需承担相应的法律连带责任。尽管您仅仅是出于善意进行协助且并未进行实质上的借款行为,但是本质上而言,这样的行为类同于出租或出借银行卡。 众所周知,银行卡实行实名制度,按照相关法规要求,个人应当严格遵守银行卡使用规则,不得任意将自己的银行卡出租、出借给他人。若您将银行卡借予他人,无疑已经违反了中国人民银行对于银行卡的管理规定。在此情况下,倘若对方利用此卡进行洗钱或者从事其他非法交易活动,那么您将不可避免地需承担相应的法律连带责任。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金: (一)提供资金帐户的; (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的; (四)跨境转移资产的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 |
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