| 问题 | 职业放贷人立案标准 |
| 分类 | 债权债务-民间借贷 |
| 解答 |
职业放贷人的立案标准是： 1、以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷； 2、同一年，同一原告在人民法院起诉民事诉讼10件以上； 3、同一年，在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的。 一、违法发放贷款罪构成要件如下： 1、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度； 2、客观要件，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为； 3、主观要件，在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失； 4、主体要件，主体是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。 二、违法发放贷款罪的量刑标准如下： 1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金； 2、违法发放贷款数额特别巨大或者造成特别重大损失的，可以判处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 综上所述，职业放贷人的立案以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；违法发放贷款罪、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。 相关法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 我们在生活中遇到法律问题时，可以通过运用法律知识或者是相关专业人员的帮助来解决，以此来维护自己的合法权益。在上述的文章内容中已经对职业放贷人立案标准的问题进行了解答，如果您对此还有其他疑问的话，可以查看本网站的其他法律知识内容，也可以咨询本站律师为您解答。 |
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