| 问题 | 信用卡诈骗罪的追诉标准是多少 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪的追诉标准是多少 信用卡欺诈罪的法律追诉基准一般涵盖如下方面： 首先，其诈骗金额需达到了数额较大的程度，通常这个数值在五千元人民币或等值外币之上； 其次，犯罪分子须多次实施信用卡诈骗行为； 第三点则是需要导致银行或其它金融机构遭受了严重的经济损失； 最后一个条件就是需要有其他严重的违法情节作为补充考量因素。待到以上四项条件中的任何一项得以满足，司法部门便有权依据相关法律法规对该案件展开深入调查并提起诉讼程序。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条对信用卡诈骗罪的规定： "有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。" 二、信用卡诈骗如何定论诈骗罪 凡满足如下条件之一者，便可被认定为构成信用卡诈骗罪： 首先，此罪行的主体通常为普通公民，但并不涉及到任何法人或其他组织； 其次，其主观心态须明确为故意为之，并以非法侵占他人财务为最终目的； 再者，犯罪行为所侵犯的客体主要是国家对信用卡的管理制度以及相关企业的财产所有权； 最后，在客观方面，必须有证据证明实施了以下行为：使用伪造、变造的信用卡进行交易，或者冒用他人的信用卡进行消费，或者利用信用卡进行恶意透支，从而骗取公私财物，且涉案金额达到一定标准。 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 在针对信用卡诈骗的案件中，被要求依法追究刑事责任的标准主要包括以下几点：由于诈骗行为产生的财物损失达到人民币五千元及其以上；被告人实施了不止一次的诈骗行为；由于其诈骗行为导致银行或者金融机构遭受了重大经济损失；以及存在着其他严重违反法律法规的情节。只要满足上述任何一个条件，司法机关将会依法进行深入的调查取证工作，并对犯罪嫌疑人提出公诉。这个标准的设立，是为了维护金融市场的正常秩序，保障广大消费者的合法权益。 |
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