| 问题 | 信用卡诈骗罪的金额是多少 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪的金额是多少 就我国现行法律所设定的信用卡诈骗罪之立案追诉标准来看，如若透支金额达到人民币五万元以上但尚未至五十万元，那么便可被认定为《中华人民共和国刑法》中第196条规定的“数额较大”范畴； 同样地，如若透支金额达到了人民币五十万元以上但尚未达到五百万元，那也将被认定为《中华人民共和国刑法》第196条规定的“数额巨大”范畴； 而倘若透支金额已经突破了人民币五百万元大关，那么毫无疑问，这将被认定为《中华人民共和国刑法》第196条规定的“数额特别巨大”范畴。 所谓的“恶意透支”，即是指持卡人出于非法占有的目的，超越了相关规定所允许的透支额度或期限，且在发卡银行进行过两次催收之后，经过长达三个月的时间仍然未予偿还的行为。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 根据现行法律，信用卡透支5-50万元属“数额较大”，50-500万元属“数额巨大”，超500万元为“数额特别巨大”。 恶意透支指持卡人非法占有，超限透支且经催收后三个月仍不还款。 二、信用卡诈骗罪会受到什么样的处罚? 对于涉嫌触犯信用卡诈骗犯罪的行为人，将可能面临下述处罚措施： 首先，若其涉嫌金额未达刑事案件立案标准，将面临五年以下有期徒刑或是拘役的刑罚，同时还需支付2至20万人民币的附加罚金； 其次，如果其涉及诈骗数额较大并且情节相当恶劣的话，将会被判处五到十年不等的有期徒刑惩罚，同时也需要承担五万至五十万元的额外罚金； 最后，如果其涉案金额规模特别庞大且情节极度严重者，则会面对十年以上有期徒刑或者是无期徒刑的严厉惩罚，同时可能需要支付五万至五十万元的附加罚金或者是被依法没收全部个人财产。 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 三、信用卡诈骗罪立案标准是什么 信用卡诈骗罪的刑事立案标准主要涵盖了如下几种情况：一是用伪造、变造的信用卡进行交易，或者利用虚假的身份证明开具的信用卡进行消费，或在其他场合使用已被注销的信用卡，或者未经授权而擅自使用他人的信用卡，且涉案金额在人民币五千元至五万元之间；二是恶意透支行为，涉案金额在人民币五万元至五十万元之间。所谓的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超出规定的额度或者规定的期限进行透支，并且在发卡行对其进行两次有效催收之后，超过三个月仍然未予偿还的行为。值得我们关注的是，对于是否构成“非法占有目的”这一关键要素，司法机关将结合持卡人的个人信用记录、还款能力与意愿、申请及使用信用卡的具体情况、透支资金的实际用途以及透支后的行为表现等多方面因素进行全面评估。 根据现行法律，信用卡透支5-50万元属“数额较大”，50-500万元属“数额巨大”，超500万元为“数额特别巨大”。 恶意透支指持卡人非法占有，超限透支且经催收后三个月仍不还款。 |
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