| 问题 | 信用卡诈骗罪成立金额标准是什么 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪成立金额标准是什么 对于信用卡诈骗犯罪活动中金额设定的标准，从法律角度来说，一般的理解如下：若存在恶意透支的情况，则所涉及的金额在人民币50,000元（含）至500,000元之间的，可被判定为《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第196条所规定的“数额较大”范畴；在这个基础上，如果涉及的金额超过了人民币500,000元，但尚未达到人民币5,000,000元的话，那么同样可以被视为《刑法》第196条所规定的“数额巨大”；而当涉及的金额超越人民币5,000,000元时，则将被判定为《刑法》第196条所规定的“数额特别巨大”。当然，我们必须明确认识到，信用卡诈骗犯罪并不只有恶意透支的个案情况，诸如使用伪造的信用卡、使用虚假或者失效的身份证件申领信用卡，或者盗用他人信用卡等举动，倘若这些行为都能够满足该类犯罪活动的构成要素，亦有可能被认定为信用卡诈骗犯罪。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 信用卡诈骗中，恶意透支金额在5万元至50万元被视为“数额较大”，50万元至500万元为“数额巨大”，超500万元则属“数额特别巨大”。此外，使用伪造信用卡、虚假身份证申领或盗用他人信用卡等行为，也可能构成信用卡诈骗罪。 二、信用卡诈骗罪犯罪的立案要什么条件 依据《中华人民共和国最高人民检察院、公安部联合颁布的关于经济犯罪案件追诉标准的相关规定》，涉及信用卡欺诈行为者，如涉嫌存在以下任何一种或多种情形者，均须受到严厉追责: 首先，对于使用伪造的信用卡实施欺诈行为，且涉案金额达到五千元人民币以上的欺诈活动，必须予以严肃处理; 其次，若行为人使用已过期、无法正常使用、经司法宣布作废的信用卡或在信用卡有效期限内中途放弃享用权并将其归还至发卡行的信用卡，从而实施欺诈活动，那么其所涉金额亦需达到五千元人民币以上; 再者，如果行为人假借他人信用卡进行欺诈活动，且涉案金额已经达到了五千元人民币以上，同样应当不予姑息; 最后，倘若行为人利用恶意透支手段实施欺诈活动，且涉案金额已经达到五千元人民币以上，同样需要对其加以惩戒。 此外，“恶意透支”是指信用卡持有人未经银行两次密切关注并经过三个月时间仍未按时偿还债务的行为。 《刑法》第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 三、信用卡诈骗的立案条件是什么样的 以下是最高人民检察院、公安部联合发布的《关于修改〈最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事事件立案追诉标准的规定（二）〉的通知》中对于信用卡诈骗罪的立案条件的具体规定： 1.利用伪造的信用卡进行诈骗活动，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡进行诈骗活动的； 2.使用已过期或已失效的信用卡进行诈骗活动的； 3.借助他人的名义进行信用卡诈骗的行为； 4.恶意透支的情况。其中，所谓恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，且经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未偿还的行为。根据相关法律法规，透支金额在五万元以上但不足五十万元的，将被认定为“数额较大”；透支金额在五十万元以上但不足五百万元的，将被认定为“数额巨大”；透支金额在五百万元以上的，将被认定为“数额特别巨大”。因此，透支金额的大小是衡量是否符合立案标准的关键要素之一。值得注意的是，具体的立案标准和认定可能会因为地域以及事件的具体情况而有所不同。 信用卡诈骗中，恶意透支金额在5万元至50万元被视为“数额较大”，50万元至500万元为“数额巨大”，超500万元则属“数额特别巨大”。此外，使用伪造信用卡、虚假身份证申领或盗用他人信用卡等行为，也可能构成信用卡诈骗罪。 |
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