| 问题 | 信用卡诈骗罪多少会立案 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪多少会立案 针对信用卡诈骗罪的立案标准，其通常情况下包括但不限于以下四种情形： 1.行为人实施了使用伪造的信用卡、冒用他人信用卡等手段进行诈骗活动，且涉案金额达到人民币五千元及以上者； 2.行为人利用虚假的身份证明骗取信用卡并进行诈骗活动，且涉案金额达到人民币五千元及以上者； 3.行为人使用作废的信用卡进行诈骗活动，且涉案金额达到人民币五千元及以上者； 4.行为人恶意透支，且涉案金额达到人民币五万元及以上者。所谓“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还的行为。 《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条 〔信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）〕进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的； （二）恶意透支，数额在五万元以上的。 本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。 恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。 恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。 信用卡诈骗立案标准通常涵盖：伪造、冒用、使用作废信用卡诈骗，涉案金额超五千元；虚假身份骗领信用卡诈骗，金额同上；恶意透支五万及以上，即持卡人非法占有，超限透支且拒还超三月。 二、信用卡诈骗罪量刑的标准是如何的 根据我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，信用卡诈骗罪的量刑标准如下所列: 行为人在实施信用卡诈骗活动中，若涉及到以下任何一种情况且涉案金额达到一定程度，将被判定为犯有信用卡诈骗罪: （1）使用伪造的信用卡; （2）以虚假的身份证明骗取的信用卡; （3）使用已作废的信用卡; （4）盗用他人信用卡; （5）恶意透支。 在具体量刑方面，分为三个档次: （1）涉案金额达到一定程度但未超过二万元人民币者，将判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金二万元至二十万元不等; （2）涉案金额超过二万元人民币但未超过五万元人民币者，将判处五年以上至十年以下有期徒刑，并处罚金五万元至五十万元不等; （3）涉案金额超过五万元人民币并且具有严重情节者，将判处十年以上有期徒刑直至无期徒刑，并且处罚金五万元以上至五十万元不等或没收全部财产。 《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗犯罪怎么判 针对信用卡诈骗罪的量刑问题，法院主要依据罪犯所犯下的罪行的严重程度进行判断和裁决。在通常情况下，实施信用卡诈骗行为且涉案金额达到一定水平者，将被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时还需要承担二万元人民币至二十万元人民币不等的罚金处罚；如果涉案金额巨大或存在其他严重情节的，则将面临五年以上十年以下有期徒刑的惩罚，并且须缴纳五万元人民币至五十万元人民币不等的罚金；而当涉案金额特别巨大或是存在其他特别严重情节时，罪犯将被判处十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还需缴纳五万元人民币至五十万元人民币不等的罚金或者接受没收财产的处罚。在此过程中，“数额较大”、“数额巨大”以及“数额特别巨大”这三个概念的具体标准，将按照相关司法解释予以明确规定。另外值得注意的是，犯罪后主动投案自首、立功表现以及积极退赃等行为，都可能对罪犯的量刑产生一定程度上的有利影响。 信用卡诈骗立案标准通常涵盖：伪造、冒用、使用作废信用卡诈骗，涉案金额超五千元；虚假身份骗领信用卡诈骗，金额同上；恶意透支五万及以上，即持卡人非法占有，超限透支且拒还超三月。 |
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