| 问题 | 信用卡诈骗罪持卡人的认定条件有哪些 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪持卡人的认定条件有哪些 信用卡诈骗罪中持卡人认定的必要条件有哪些 信用卡诈骗罪的构成要件如下： 首先，本罪的犯罪主体应为普通公民个人，而其中并不包含任何形式的企业或组织机构； 其次，从主观层面来看，该罪行的行为人需具备明确的犯罪动机和目的，即通过故意实施侵占他人财产等违法行为获取经济利益； 再者，此种犯罪行为对于社会公共秩序中的信用卡管理法规以及相关企业的财产所有权构成了严重侵犯； 最后，从客观的行为表现上来说，实施者必须采取伪造、篡改信用卡信息，或者冒充其他持有人使用信用卡，或者恶意透支消费，从而骗取公众或私人财产，并且诈骗金额达到法律规定的较大标准。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 二、信用卡诈骗立案后还款如何判刑 故意实施信用卡诈骗罪者，根据国家法律应当受到刑事制裁。 在此类案件中，被盗取钱款所产生的收益属于赃款且属于非法利益范畴，依法应当统一进行追回，而不是仅凭罪犯已经偿还大部分赃款作为减轻此项处罚的考量因素。 尽管这类情况中，罪犯若能表现出积极主动的退还赃款意愿，法院将会参照实际情况予以酌情减轻惩罚力度，然而赃款问题的完全解决并不能成为免去罪犯刑罚的唯一理由。 根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，第一百九十六条为信用卡诈骗罪及盗窃罪的具体形式与量刑标准做出了明确规定。 其中，对于存在以下任何一种行为且涉案金额较大者，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金二万元至二十万元不等； 倘若涉案金额较大或存在其他严重情节，则可能面临五年以上至十年以下有期徒刑，同时并处罚金五万元至五十万元不等的惩罚； 若涉及金额极其庞大或存在其他特别严重情节者，将会面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的重型处罚，同时仍需承担五万元至五十万元不等的罚金或财产没收责任: (1)未经许可自行制作或通过其他非正常途径获取信用卡，使用此类伪造信用卡； (2)利用作废的信用卡进行欺诈活动； (3)未经授权擅自盗用他人信用卡； (4)恶意使用透支功能。《刑法》第二百六十四条 【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 三、信用卡诈骗9万法院怎么判 依据我国相关法律法规之明确界定，在众多犯罪行为中，以恶意透支、套取现金较多到90,000元人民币的信用卡欺诈行径被归为“数额巨大”这一类型。针对此类案件，司法部门在进行审判过程中，将综合衡量犯罪嫌疑人为实现其不法目的所实施的严重犯罪事实、所涉及犯罪行为的性质、情节及其对社会造成的恶劣影响程度等诸多因素。通常而言，此类罪犯将面临五年以上十年以下有期徒刑的严厉惩罚，同时还须承担相应的罚金责任。然而，若犯罪嫌疑人能够主动投案自首、检举揭发他人罪行或者积极退还赃款等表现良好的情节出现，则有可能获得从轻或减轻刑事处罚的机会。需要特别指出的是，具体的判决结果将视每一起案件的实际情况而有所不同。如您对此类问题仍存疑问，我们强烈建议您寻求专业律师的帮助，以便获取更为精准且权威的法律意见与建议。 信用卡诈骗罪认定必要条件包括：犯罪主体为个人，非企业或组织；主观上具有故意侵占他人财产的犯罪动机；侵犯信用卡管理法规及企业财产权；客观上伪造、篡改信用卡信息，冒用或恶意透支，骗取公私财物且数额较大。 |
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