| 问题 | 信用卡诈骗罪立案标准含5万元吗 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪立案标准含5万元吗 关于信用卡诈骗罪的立案标准，通常情况下是达到五万元人民币。若行为人以恶意透支的方式来侵犯信用卡，金额在五万元人民币以上但未满五十万元人民币的，应被视为“数额较大”，并将面临刑事立案和追究责任。所谓的恶意透支，是指持卡人出于非法占有的目的，超越了规定的信用额度或规定的还款期限进行透支，且在发卡银行经过两次催收之后，超过三个月仍然没有归还欠款的行为。 《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条 〔信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）〕进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的； （二）恶意透支，数额在五万元以上的。 本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。 恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。 恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。 二、信用卡诈骗是怎么认定诈骗罪的 对于关于信用卡诈骗罪的判断主要是基于《中华人民共和国刑法》第一百九十六条中的具体内容。 这一条款定义了四种类型的信用卡诈骗行为，即运用伪造或不真实的身份证件获得的信用卡、利用已过期或无效的信用卡、未经授权便擅自使用他人的信用卡以及故意透支。 其中，所谓的“恶意透支”，是指持卡人出于非法占有的目的，超越了规定的额度或者期限进行透支，且在发卡银行发出催款通知之后仍然没有偿还欠款的行为。 在对信用卡诈骗罪进行判定的过程中，我们需要关注以下几个关键因素：首先，行为人是否存在着非法占有他人财物的意图； 其次，行为人是否实施了以上法律条款中所列举的信用卡诈骗行为； 再次，诈骗行为是否已经达到“数额较大”、“数额巨大”或“数额特别巨大”的标准； 最后，行为人是否在银行发出催收通知后依然未能偿还透支款项（针对恶意透支的情况）。 若行为人的行为满足了上述所有条件，特别是涉及到恶意透支的行为，那么就有足够的理由认定他/她犯下了信用卡诈骗罪。 至于具体的刑事责任，则会根据诈骗金额的大小和情节的严重性来决定，可能面临的刑罚包括有期徒刑、拘役、罚款乃至无期徒刑和没收个人财产等。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗罪会二次起诉吗 依据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十二条的明确规定，人民法院对于各类自诉案件具有相应的调解权能，同时，自诉人在宣告判决结果正式发布之前，有权利自行与被告人协商解决问题或者选择撤销其提起的自诉请求。 这就意味着，若信用卡诈骗罪被认定为自诉案件，自诉人便享有在判决结果公布之前撤回自诉的权利，或者与被告人达成和解协议。 一旦自诉人选择撤回自诉或者和解取得成功，那么该案将不再由法院进行二次起诉。 然而，若自诉人坚持不愿意撤诉或者和解失败，法院则可能会继续对案件进行审理并做出最终判决。 因此，是否需要进行二次起诉，主要取决于自诉人的个人意愿以及案件的实际情况。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十二条 人民法院对自诉案件，可以进行调解； 自诉人在宣告判决前，可以同被告人自行和解或者撤回自诉。本法第二百一十条第三项规定的案件不适用调解。 人民法院审理自诉案件的期限，被告人被羁押的，适用本法第二百零八条第一款、第二款的规定； 未被羁押的，应当在受理后六个月以内宣判。 信用卡诈骗罪的立案标准通常包含5万元。如果恶意透支信用卡，数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为“数额较大”，会被立案追诉。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。 |
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