问题 | 帮信罪银行有没有责任 |
分类 | 刑事辩护-刑事犯罪辩护 |
解答 |
律师解析:
在涉及帮助他人实施网络犯罪的案件中,银行通常无需承担直接的刑事处罚责任。
然而,若银行在此类业务运营过程中表现出明显的过失甚至违规行为,诸如未能严格执行相关法规以确保对客户身份的有效识别,或者对客户数据及交易记录缺乏合理保存措施以及针对大宗金额交易及可疑交易的及时上报等规定,进而为罪犯提供了服务支持从而使他们更容易地采取此类网络犯罪活动,那么,该银行就有可能需要承担一定程度的行政法律责任。
法律依据:
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(五)违反保密规定,泄露有关信息的;(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 |
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