1.在涉及货币交易流水达到约3000美元的情况下，可能会被判定为刑事责任。
该行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，这种行为显然是非法的，根据法律规定，将会面临三年以下的有期徒刑。
然而，如果涉及到的货币交易流水超过10万美元，那么这就构成了情节严重的罪行，需要接受的刑罚将是从三年以上十年以下的有期徒刑不等。
2.只要涉及到货币交易流水的活动，都有可能被视为洗钱罪。
违反洗钱罪的行为，其违法所得及其产生的收益都会被没收，同时还需承担五年以下的有期徒刑或拘役，并且还要处以洗钱金额5%至20%之间的罚金。
若情节严重者，则需接受五年以上十年以下的有期徒刑，以及洗钱金额5%至20%之间的罚金。

《刑法》第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。