针对信用卡业务的风险评估与监测工作，主要涵盖了对诸如信用卡诈骗、恶意透支及卡片遭盗刷等潜在问题的详细审查。
在进行此类风险排查过程中，我们需特别关注持有人的信用当前状况以及其消费行为是否呈现出异常特征，例如是否出现了突如其来的巨额支出或频繁发生的异地消费等现象。
此外，对于信用卡申请所需提供的相关证明材料是否真实可靠、或者是否出现了以他人名义办理卡片的情形等问题亦需要逐一核查确认。
除此之外，检测银行内部的操作流程是否遵循规范标准，以及风险监控和预警系统是否能够发挥良好效能同样也是此次风险排查工作的重要内容之一。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。