| 问题 | 信用卡诈骗罪能否立案 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪能否立案 关于信用卡诈骗罪是否可以立案，专业的角度来看，答案是肯定的。 若案件涉及到行为人以非法占有为明确目的，使用伪造的信用卡，亦或是利用虚假的身份证明进行诈骗而获得的信用卡，再或者是使用已经过期、废弃、无效的信用卡，甚至冒用他人合法的信用卡，抑或恶意透支，只要情况符合以下标准中的任意一项，即可能面临被立案并追溯刑事责任的风险：涉案金额达到一定的数额。 但是，最终是否构成犯罪以及决定是否立案，仍需结合整个犯罪的详细情节和相关物证，进行全面评估和判断。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 信用卡诈骗罪可立案。若行为人以非法占有为目的，用伪造、骗领、过期、无效、冒用信用卡或恶意透支，符合涉案金额标准可能立案。但是否犯罪及立案，要结合犯罪情节和物证全面评估判断。 二、信用卡诈骗罪的既遂量刑是什么 关于信用卡诈骗罪的处罚规定： 根据我国的刑法典第一百九十六条明确指出，若存在以下任何情况，进行信用卡诈骗活动且数额达到特定标准，将面临如下刑事责任： （1）被判处在五年以下有期徒刑或拘役，同时需缴纳二万元至二十万元之间的罚金； （2）如果数额巨大或存在其他严重情节，则将被判处五年以上、十年以下有期徒刑，同时需缴纳五万元至五十万元之间的罚金； （3）若数额特别巨大或存在其他特别严重情节，将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，同时需缴纳五万元至五十万元之间的罚金或没收全部财产。 具体而言，这些情况包括但不限于： （1）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡； （2）使用已过期失效的信用卡； （3）未经授权而擅自使用他人信用卡； （4）恶意透支。 《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗的立案标准是多少金额的怎么算 依据现行法规规定，信用卡诈骗行为的立案审核基本标准如下：利用虚假冒充的信用卡、仅凭个人真实身份信息骗取信用卡、已过期或注销毁损的信用卡以及盗用他人名义开通的信用卡，从事任何形式的诈骗勾当，涉及金钱数量累计达到人民币五千元以上者；或者故意逾越使用金额的限制，透借额度累积至人民币一万元以上者。需特别强调的是，实际的立案审核标准可能会因为地域经济发展状况及司法实践的差异性而产生相应调整。在处理这类事件过程中，我们将全面权衡犯罪嫌疑人的主观意图、透支金额数目、还款采取的积极态度等各类因素。 信用卡诈骗罪可立案。若行为人以非法占有为目的，用伪造、骗领、过期、无效、冒用信用卡或恶意透支，符合涉案金额标准可能立案。但是否犯罪及立案，要结合犯罪情节和物证全面评估判断。 |
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