| 问题 | 信用卡诈骗的立案标准怎么规定 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗的立案标准怎么规定 信用卡诈骗罪的立案标准之具体规定 根据法律对于信用卡诈骗罪的立案标准所做规定，若个人进行以下行为之一，就构成了这项犯罪：第一种是非法使用未经核准制作的信用卡；第二种是通过隐瞒自身真实身份信息骗取了信用卡的领取资格；第三种是利用已经被注销的信用卡；最后一种则是盗用他人的信用卡。在这些情形下，如果从被冒用人处通过信用卡诈骗行为取得的财物数额超过五千元人民币，或者在透支信用卡时恶意消费的金额超过50,000元人民币，那么公安机关将予以立案并展开严肃追究。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额较大； 第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额较大。 二、信用卡诈骗罪和盗窃罪的区别是什么? 从通常情况来看，信用卡诈骗罪与盗窃罪之间的差异并不难加以区分； 然而，对于少数以非法手段获取他人信用卡并实施使用行为的案件，可能会导致这两者的界线变得模糊。 为了深入理解和把握这些概念间的异同之处，我们可以从如下多个视角进行分析比较： 首先，犯罪客体的属性存在显著差别。 明确地说，信用卡诈骗罪不仅仅侵害了公民的财产权益，同时也对国家金融监管秩序构成了严重威胁，可谓复杂客体的典型代表； 反之，盗窃罪则比较单一，仅侵害公民的财产权益。 其次，犯罪客观方面表现形式各有千秋。 盗窃罪通常是通过隐秘的手段窃取被害人的财产，使受害者常常处于被动无助的状态； 相较之下，诈骗罪则主要是通过欺诈来使受害者入套，自愿交出财物，故此，受害者往往处于积极主动的位置。 进一步来说，前者信用卡诈骗罪主要利用“冒用他人信用卡”的手法来达到此目的，如此一来，受害者便也同样陷入了主动局势之中。《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十五条以牟利为目的，盗接他人通信线路、复制他人电信码号或者明知是盗接、复制的电信设备、设施而使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗9万法院怎么判 依据我国相关法律法规之明确界定，在众多犯罪行为中，以恶意透支、套取现金较多到90,000元人民币的信用卡欺诈行径被归为“数额巨大”这一类型。针对此类案件，司法部门在进行审判过程中，将综合衡量犯罪嫌疑人为实现其不法目的所实施的严重犯罪事实、所涉及犯罪行为的性质、情节及其对社会造成的恶劣影响程度等诸多因素。通常而言，此类罪犯将面临五年以上十年以下有期徒刑的严厉惩罚，同时还须承担相应的罚金责任。然而，若犯罪嫌疑人能够主动投案自首、检举揭发他人罪行或者积极退还赃款等表现良好的情节出现，则有可能获得从轻或减轻刑事处罚的机会。需要特别指出的是，具体的判决结果将视每一起案件的实际情况而有所不同。如您对此类问题仍存疑问，我们强烈建议您寻求专业律师的帮助，以便获取更为精准且权威的法律意见与建议。 信用卡诈骗罪的立案标准包括：非法使用伪造信用卡、冒用他人信用卡、使用作废信用卡和冒领信用卡。当诈骗财物数额超过五千元或恶意透支超过五万元时，公安机关将立案调查。 |
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