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问题 非法吸收公众存款罪标准如何认定
分类 刑事辩护-刑事犯罪辩护
解答
律师解析:
关于如何准确地界定非法吸收公众存款罪,其具体认定标准主要包含以下几个重要方面:
首先,必须是在未经相关金融监管部门依法审批同意或以虚假合规为由,借用合法经营活动的名义进行吸收资金;
其次,行为人通常借助于网络、各类媒体平台、推介会、传单以及手机短信等多渠道向广大社会大众公然传播并宣传相关信息;
再次,行为人往往会承诺在一定时期内,以货币、实物资产、股权等多种方式偿还本金和支付利息,或者给予投资人相应的回报;
此外,行为人所针对的吸收资金对象必须是社会公众,也就是那些不特定的人群;
最后,对于个人而言,如果其非法吸收或者变相吸收公众存款的金额达到了20万元人民币以上,而对于单位来说,则需要达到100万元人民币以上才可能构成此罪。
同时,如果个人非法吸收或者变相吸收公众存款的人数超过了30人,那么对于单位来说,就需要有超过150人的情况才能构成此罪。
另外,如果行为人的行为导致了存款人直接经济损失的金额达到了10万元人民币以上,那么同样也可能构成非法吸收公众存款罪。
只要满足上述任何一个条件,都有可能被判定为非法吸收公众存款罪。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
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更新时间:2025/4/8 15:27:35