问题 | 帮别人办储蓄卡有什么风险 |
分类 | 刑事辩护-经济犯罪辩护 |
解答 |
律师解析:
自行提供个人身份信息为他人代办银行储蓄卡存在重大潜在风险隐患。
1、若将该储蓄卡赋予他人使用,若用于违法活动如洗钱、参与毒品交易、参加有组织犯罪团伙、恐怖活动、走私偷逃关税、贪污受贿、破坏金融管理秩序等等,作为提供身份证件者,您将被视为共犯,并需承担相应的法律连带责任。 2、在特定情况下,例如单位实施犯罪行为(涉及擅自转移公司资产、侵吞职务收益等)时,法律规定单位会被判处罚款,而责任直接自然人也将会面临五年以内的有期徒刑或拘役,情节严重的,甚至可能会被处以五年以上的有期徒刑。
法律依据:
《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条
存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。 |
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