| 问题 | 违规发放贷款罪的立案标准是什么 |
| 分类 | 刑事辩护-刑事立案 |
| 解答 |
一、违规发放贷款罪的立案标准是什么 关于不当发放贷款犯罪案件的立案依据主要包含如下几种情况： 首先是银行或者其他金融机构及其工作人员在执行职务过程中，违背了国家的相关法律法规并擅自发放贷款，其涉案金额达到了一百万元人民币以上； 其次，在违背国家规定的前提下发放贷款，给社会带来直接经济损失且其量值超过了二十万元人民币以上。 值得我们关注的是，对于这类案件要深度分析，不仅仅要看行为人是否有犯罪意图以及其违法发放贷款的细节和程度等多方面因素。 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 二、违规发放贷款罪的构成要件包括哪些内容 对于违法发放贷款罪的构成要素，我们可以从多个角度进行分析和理解。 首先，此罪在客体层面，其直接侵犯的是国家关于金融管理的各项法律法规以及银行或其他金融机构所拥有的贷款安全性。 其次，从客观层面来看，违法发放贷款罪具体表现在三个重要方面，即违反国家相关规定擅自发放贷款、数额巨大以及由此产生的重大经济损失。 同时，本罪的主体是具有特定性的，仅限于银行或其他金融机构的工作人员以及这些机构本身。 最后，从主观层面来看，违法发放贷款罪必须是出于故意的心态，也就是说，犯罪嫌疑人必须明确知道自己的行为是违反了国家的相关规定，但仍然选择实施这种行为。 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 三、违规发放贷款罪的构成要件是什么 侵犯违规发放贷款罪所构建的完整犯罪构成要素主要涵盖了以下多个方面： 首先，从客体层面来看，该种犯罪行为侵犯的直接对像乃是国家关于金融领域的严格管控体系以及各大型金融机构在信贷资金运营过程中所遭受的安全性威胁。 其次，在客观方面，此种犯罪行为主要表现形式为违反国家相关法规而实施的发放贷款活动，其涉及的金额往往较为庞大，给社会、经济或他人带来了严重损害的可能性也随之加剧。 至于主体层面，我们可以明确地看到，违规发放贷款罪的犯罪主体身份极为特殊，仅限于银行或其他正规金融机构中的工作人员以及这些机构本身。 最后，在主观方面，该类犯罪行为的实施者通常对自己违法发放贷款的行为可能产生的严重后果持有疏忽大意的心理状态，这种疏忽大意的心态类型多为过于盲目自信所导致的失误。 《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 不当发放贷款犯罪立案依据包括：银行或金融机构人员违规放贷，金额超百万；或违规放贷致社会经济损失超二十万。立案需综合考虑行为人犯罪故意、违法细节及程度等多维度因素进行深入分析。 |
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