| 问题 | 吸收客户资金不入账罪的定罪标准有哪些 |
| 分类 | 刑事辩护-刑事犯罪辩护 |
| 解答 |
一、吸收客户资金不入账罪的定罪标准有哪些 若贵行为人作为银行或其他金融机构从业者，未经合法授权便私自吸收且未入帐户的客户资金达到惊人规模或给社会蒙受严重损失的，可被视为触犯了以下任何一种情况，即构成“吸收客户资金不入账罪”的法定罪责: 1.其未合法经营，却造成直接经济损失达人民币五十万元以上的; 2.其身为企业单位职员，擅自利用职务便利，为公司单位吸收并未入账户的客户资金，由此导致直接经济损失额高达人民币百万元以上的。 此类吸收客户资金不入账罪意在惩罚那些凭借职务便利，以牟取暴利为目标，采用各种渠道和手段吸收客户资金从而避开合同和法律监管、将款项用于非法拆借、发放贷款，最终达到数额巨大或引起重大损失后果的行为。 《刑法》第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 二、吸收客户资金不入账罪的定罪标准是什么 若贵行为人作为银行或其他金融机构从业者，未经合法授权便私自吸收且未入帐户的客户资金达到惊人规模或给社会蒙受严重损失的，可被视为触犯了以下任何一种情况，即构成“吸收客户资金不入账罪”的法定罪责: 1.其未合法经营，却造成直接经济损失达人民币五十万元以上的; 2.其身为企业单位职员，擅自利用职务便利，为公司单位吸收并未入账户的客户资金，由此导致直接经济损失额高达人民币百万元以上的。 此类吸收客户资金不入账罪意在惩罚那些凭借职务便利，以牟取暴利为目标，采用各种渠道和手段吸收客户资金从而避开合同和法律监管、将款项用于非法拆借、发放贷款，最终达到数额巨大或引起重大损失后果的行为。 《刑法》第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 对于银行或者金融机构中的从业人员而言，任何未经授权就擅自吸纳顾客资金而未作相关记录的行为，当其情节极为严重时，都有可能被判定为“吸收客户资金不入账罪”。无论对于个人从业者还是公司职员来说，如果在没有得到法律许可的情况下，所导致的直接经济损失超过了50万元人民币（针对个人）或者100万元人民币（针对企业），并且他们还利用自己的职务便利来规避相关的监管措施，将这些资金用于诸如拆借、贷款等非法活动的话，那么他们将会面临刑事处罚。这项罪名的设立主要是为了有效地遏制那些利用职务之便来获取非法利益，从而对社会公共利益造成损害的行为。 |
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