| 问题 | 信用卡套现判定标准是怎样的 |
| 分类 | 金融保险-银行纠纷 |
| 解答 |
一、信用卡套现判定标准是怎样的 信用卡套现的判定基准是如何设定的 对于那些怀着不良企图擅自套取信用卡现金的行为人，根据相关法律，他们的这一行为被定性为非法经营罪。按照相关刑事法律条文规定，此类犯罪分子通常将面临五年以下有期徒刑或者拘役的严厉惩罚，同时还需要额外支付相当于或者大于其违法所得金额一倍到五倍之间的罚金作为罚款。所谓“非法经营罪”，是指在未得到相应许可情况下，擅自从事专营、专卖物品或者其他受到严格限制的买卖物品的经营活动，包括买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他由法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件等，以及从事其他各种非法经营活动，从而扰乱市场经济秩序，情节严重者。 《刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 二、信用卡套现违法会被判几年牢 我们很荣幸在此提醒您，信用卡套现属于违法行为。 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的相关规定，我们明确指出凡是违反国家法规，利用销售点终端机具(意即POS机)等工具，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，直接向信用卡持有人支付现金的行为，一旦情节严重，就应该按照刑法第二百二十五条中的规定，被作为犯罪加以惩处。 对于这种犯罪行为的严重程度的判定，可以从以下几个方面加以考虑: 首先，如果涉案金额高达人民币一百万元或以上; 或者是导致金融机构资金逾期未还达到了二十万元或以上; 又或者是致使金融机构经济损失达到了十万元或以上的，都应被定性为“情节严瑾”。 其次，如果涉案金额超过了人民币五百万元，或者是导致金融机构资金逾期未还达到一百万元或以上; 或是使金融机构经济损失达到了五十万元或以上的，则应该被视为“情节特别严重”。 最后，如果持卡人利用这一手段恶意透支，达到非法占有之目的，那么依照我国刑法第一百九十六条的有关规定，将会被认定为信用卡诈骗罪，等待他们的将是法律的制裁。 实际上，当银行或其他金融机构发现无端套取现金的信用卡使用行为时，通常会采取封卡处理。 为了避免给您带来诸多不便与困扰，请您务必严格遵守法律法规，安全、合法地使用信用卡，让它成为您生活中便利的助手而非带来负面影响的源头。 感谢您的耐心阅读，祝您生活愉快！《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡套现金额大怎么判 根据相关法律规定，涉及信用卡套现数额较大者，是否需承担刑事责任取决于具体情形解读。通常而言，此类行为有可能被认定为非法经营或信用卡诈骗罪行。若以非法经营罪，将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役，同时处以违法所得两倍以上五倍以下罚金；若情节特别恶劣，则将面临五年以上有期徒刑，并处以违法所得两倍以上五倍以下罚金或没收全部财产。而在信用卡诈骗罪的判定中，将面临最高五年以下有期徒刑或是拘役，同时处以二万元以上二十万元以下罚金；若涉案金额巨大或存在其他严重情节，将面临五年以上十年以下有期徒刑，并处以五万元以上五十万元以下罚金；若涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节，将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处以五万元以上五十万元以下罚金或没收全部财产。然而，具体的量刑结果还会受到诸多因素的影响，如犯罪情节的严重性、对社会造成的危害程度、被告人身心状况以及其对自身行为的认识和悔过表现等等。 擅自套取信用卡现金被定性为非法经营罪，涉及专营、专卖物品或其他受限制物品的非法买卖活动，如买卖许可证、原产地证明等，严重扰乱市场秩序。犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役，并需支付违法所得金额一倍至五倍的罚金。 |
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