仅进行一般的商业交易并不会构成违法行为。
然而，请务必留意避免任何涉及洗钱的行为，因为洗钱的前提往往是他人所转之款项即为非法获得，比如源自于犯罪行为。
洗钱乃是犯罪分子通过设立一系列复杂的金融账户，将非法资金进行转移，从而掩盖资金的真实来源、所有者的真实身份，甚至是利用这些资金的真正用途。
通常情况下，需要被清洗的非法资金可能与恐怖、毒品交易或团伙犯罪等严重犯罪行为密切相关。
洗钱罪则是指行为人明知是来自于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，却为了掩饰、隐瞒其真实来源和性质，而向他人提供资金账户，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，或者采取其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源和性质的行为。

《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。