1.在绝大多数的情形之下，只要放贷者从事的高利贷业务具备特定的评断基准，便可能被视为触犯非法经营罪的违法行径。
2.对于高利贷行业而言，倘若行为人利用高利贷作为抵押物向他人发放更高利率的贷款，且其数额超过当地法定的上限，便将被认定构成非法吸收公众存款罪的严重罪名。
3.除此之外，若行为人假借过渡贷款之名，从金融机构成功套取信贷资金，继而以远超正常利息数倍的方式转借给他人，且在此过程中所获取的违法收益达到一定规模，则将被归类为高利转贷罪。
4.当行为人怀揣着非法占有他人财产的意图，并以此为基础采用诈骗手法进行非法集资时，亦将被判定为集资诈骗罪。
5.在高利贷活动中，极易引发诸如非法拘禁、绑架、伤害乃至欺诈等诸多涉及到刑事犯罪的复杂问题与严峻挑战。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
高利转贷罪：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。