在代他人进行资金转账业务之时，务必要先了解其是否存在任何违法违规行为。
须知，使用此种银行卡进行洗钱或者参与其他不法交易行为，将可能给银行卡的持有人带来重大的法律后果，往往需要他们承担起相应的连带责任。
针对那些并非从事商业运营活动的个人用户，若有擅自出租、出借银行结算账户的行为，将会受到严厉的警告处罚，同时还需缴纳高达1000元人民币的罚款。
更为严重的是，当租借方利用所租赁的银行账户实施违法犯罪行为时，作为银行账户的出借人和被挂靠者，同样需要依据相关法律法规，承担起相应的连带民事责任。

《关于适用民诉法若干问题的意见》第五十二条：借用业务介绍信、合同专用章、盖章的空白合同书或银行帐号的，出借单位和借用人为共同诉讼人。
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条：存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
（二）违反本办法规定支取现金。
（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
（四）出租、出借银行结算账户。
（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。