| 问题 | 新信用卡诈骗罪立案标准是什么 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、新信用卡诈骗罪立案标准是什么 依据我国《中华人民共和国刑法》第一百九十六条明文规定，关于信用卡诈骗罪名定案核对标准如下所述：首先是利用伪造或以虚假身份证明骗取的信用卡，实施诈骗行为且达到一定额度的，应当予以立案；其次是用作废的信用卡进行违法活动并且数额较大者也属于该类犯罪之列；再者是盗用他人信用卡，在进行诈骗活动过程中，同样必须符合数额较大这一门槛才能被立案处理；最后则是恶意透支，此类进行诈骗活动且数额到达一定额度之后，均应该视为信用卡诈骗，并加以立案侦查。同时，对于“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”以及“其他严重情节”、“其他特别严重情节”的具体界定标准，需参照相关司法解释来明确。值得注意的是，根据最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，这些标准往往会随着经济发展和社会治安状况等诸多因素的变化而适时做出相应调整。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 二、新信用卡诈骗罪立案要求 人身安全保护令申请条件如下: 首先，证明申请人曾向被申请人实施家庭暴力或存在可能导致家庭暴力发生的严重情节; 其次，证明“与受害人共同生活的机会较多”，同时需提供离开住所距离远近的相关证据; 最后，希望保护令能够真正起到作用，保障权益不受侵害。 此外，人身安全保护令申请必须说明事实发生日期及情况，同时需提交准备好的证人证言。 人身安全保护令的有效期为自签发之日起六个月内有效。 在中华人民共和国《刑事诉讼法》第一百九十六条第一款第(三)项中定义为“冒充他人信用卡”的行为，具体表现形式包含: （一）拾获他人的信用卡并擅自使用该信用卡的情形; （二）欺骗他人取得其信用卡并使用的情形; （三）非法获取他人的信用卡信息，再使用该信息的情形; 以及其他一切以不正当手段妄图使用他人信用卡的情形。 负债10,000元以上的恶意透支行为也受到法律的严厉打击和惩罚。 如果持卡者有非法占有自己经济债务的目的，透支的款项远超出了规定限额或是期限规定，且经过发卡银行多次催收，此情形超过了整整三个月犹未偿还，那么便会视为中华人民共和国《刑法》第一百九十六条中的“恶意透支”。 同时满足以下六种情形的，则必须将其视为“恶意透支”，这也是中华人民共和国《刑法》第一百九十六条第二款的规定: （一）明明知道自己并无清偿能力却仍然大肆透支，偿债无望的; （二）毫无节制地消耗透支的资金，同样无力归还原有的债务的; （三）在透支后立即逃避并改变通讯联络方式，以躲避银行的正常追讨的; （四）在资金被透支后迅速逃逸流失，隐藏、更改自己的资产状况，打算逃避债务责任的; （五）利用透支的资金从事一切违法犯罪勾当的; （六）采取其他多种非法手段占有资金，以及拒绝偿还任何债务的行为。 因此，“恶意透支”的金额是指在上述规定的特定条件下，持卡人拒绝还款或者尚未清偿的额度总额，但并不包括由发卡银行收取的诸如复利、滞纳金、手续费等人身自由罚息和其他费用在内。 《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，信用卡诈骗罪的立案认定标准主要包括以下几方面：擅自使用伪造或者通过欺诈手段获取的信用卡实施诈骗活动；在明知该卡已被注销或失效的情况下仍坚持使用，且涉案金额超过一定阈值；非法获取并使用他人信用卡进行欺骗性消费，导致损失幅度较大；以及对信用卡透支行为存有故意的特性，且透支总额度达到约定限额等情况。关于“数额较大”等特定概念的具体把握与衡量，应当参照并遵循相应司法解释的指导方向，同时应考量当下的经济及社会发展现状，随时进行必要的调整与完善。 |
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