| 问题 | 什么样才算信用卡诈骗罪名 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、什么样才算信用卡诈骗罪名 信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，擅自违背信用卡管理相关法律规定，实施利用信用卡欺诈性活动，通过欺骗手段获取财物数额较大的违法犯罪行为。 根据我国现行法律规定，以下四种较为典型的情形常会被司法机关定性为信用卡诈骗： 第一，非法持有并使用伪造的信用卡； 第二，使用虚假的身份证明文件申请并获得信用卡； 第三，未经授权而盗用他人信用卡； 第四，恶意透支。所谓“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，在超过规定的信用额度或规定的还款期限内透支，且在发卡行经过两次有效催收后超过三个月仍然未予偿还的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 二、什么样才算正当防卫 在司法实践中，正当防卫是指为阻止正在进行中的违法暴行对国家利益、社会公义以及本人或他人的生命财产及其他合法权益所实施的防护措施。 依据中国现行刑事法律法规，正当防卫需要同时满足以下几个严格的要素: 首先，必须有确实的不法侵害行为发生; 其次，这种不法侵害必须正在进行当中; 再者，实施防卫行为的主体必须具备防卫的警觉性和主动性，其目的在于保卫自己或他人的合法权益不受侵害; 第四点，防卫措施应当直接指向侵害行为实施者; 最后，防卫措施的实施程度不得明显超出必要限制。《刑法》第二十条 为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害，而采取的制止不法侵害的行为，对不法侵害人造成损害的，属于正当防卫，不负刑事责任。 正当防卫明显超过必要限度造成重大损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。 对正在进行行凶、杀人、抢劫、强奸、绑架以及其他严重危及人身安全的暴力犯罪，采取防卫行为，造成不法侵害人伤亡的，不属于防卫过当，不负刑事责任。 三、什么样才算洗钱 洗钱，是将犯罪活动中所获取的非法资金或者其他非法来源的资产，经过各种手法使其变成表面上看似合法的资金形态的过程。在这其中，常见的操作手法还有：为之提供银行账户，帮助其改变资产形式，协助其进行资金转移以及协助将资金转移到境外等等。对于是否涉嫌洗钱，我们需要全面分析行为人的动机、使用的手段等各方面的因素。在法律实践中，判定是否构成洗钱罪通常需要满足以下几个关键性的条件：首先，必须掩盖或伪装犯罪所得的真实来源和真正性质；其次，该行为所涉及的上游犯罪必须属于法定的七大类犯罪之一；最后，具体的行为方式还必须符合洗钱罪的构成要件。值得我们特别关注的是，洗钱行为不仅仅会对国家的利益造成损害，同时也会对正常的经济秩序和金融安全带来极其严重的威胁。 信用卡诈骗罪，系指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，通过欺诈手段非法获取较大数额财物的行为。该罪行涉及伪造、冒用、骗取或恶意透支信用卡等行为，以欺骗手段达到非法占有财物的目的，严重损害信用卡制度，破坏社会经济秩序。 |
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