问题 | 涉案账户可以开户吗 |
分类 | 刑事辩护-刑事犯罪辩护 |
解答 |
律师解析:
如果一个账户已经被明确确定为涉案账户,那么一般情况下是绝对不可以再进行开户操作的。
在金融监管以及反洗钱等相关的法律法规体系范畴之内,银行等各类金融机构肩负着重要的责任,那就是必须对客户的身份进行精准的识别,同时还要对账户进行严格的风险管理。 当某个账户被认定为涉案账户时,这就意味着该账户与诸如诈骗、洗钱、非法集资等一系列违法犯罪活动存在关联。 金融机构为了有效防范风险,防止给违法犯罪活动提供更多的便利条件,所以不会给这类涉案账户新开账户。 并且,如果是账户的所有人自身涉及到相关案件,那么除了该涉案账户会被处理之外,其名下的其他账户很可能也会面临金融机构的监控,甚至会被限制交易等措施,而绝对不会允许再开设新的账户。 然而,如果是因为某些误判而被认定为涉案账户,只要经过法定的申诉流程以及严格的核查等程序,成功解除了涉案状态之后,就可以正常地进行开户操作了。 |
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