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问题 违规发放贷款罪的立案标准是什么意思
分类 刑事辩护-刑事立案
解答
律师解析:
违规发放贷款罪的立案基准,乃指各相关法律行动机构对于涉嫌违规发放贷款活动所采取的刑事立案侦查的具体条件与衡量标准。
总体来讲,银行或其他金融机构及其实务工作者若是违反了国家有关规定而发放贷款,并涉及以下情形之一者,应当予以立案追究刑事责任:
其一,违法发放贷款,金额达到了一百万元人民币以上的;
其二,违法发放贷款,由此导致的直接经济损失额达到了二十万元人民币以上的。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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更新时间:2025/4/10 21:31:33