| 问题 | 吸收客户资金不入账罪如何量刑 |
| 分类 | 刑事辩护-刑事处罚辩护 |
| 解答 |
一、吸收客户资金不入账罪如何量刑 1、吸收客户资金不入账数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 2、涉案数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照法律上的规定处罚。 吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。 二、吸收客户资金不入账罪的构成要件是什么 1、客体要件 侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。 2、客观要件 客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。 3、主体要件 犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。 4、主观要件 主观方面是故意，且具有牟利的目的。 三、吸收客户资金不入账罪立案标准是什么 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。 1、个人吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在50万元以上的。 2、单位吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 吸收客户资金不入账罪有两种量刑标准，要由法院根据犯罪嫌疑人的认罪态度，悔罪表现以及实际涉案情节来决定。自然人吸收客户资金，造成50万元经济损失的；单位吸收客户资金，造成100万元经济损失的，可以按照吸收客户资金不入账罪立案。 |
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