洗黑钱，也就是所谓的洗钱行为，主要可以从以下几个关键方面来进行判定。
在行为主体方面，其一，要是明知所涉及的是犯罪所得及其产生的收益，还依然去进行掩饰、隐瞒。
像那些提供资金账户，帮忙把财产转化为现金、金融票据或者有价证券等这类行为的主体，都有可能涉及洗黑钱。
而且，无论是单位还是个人，都有可能成为洗黑钱的行为主体。
在行为方式方面，典型的情况有通过银行账户进行极为复杂且异常的资金转移，资金的来源和去向都不清晰，也不符合常理，比如在很短的时间内有大量资金频繁进出，并且分散到众多不同的账户中。
另外，还会利用投资、贸易等看似合法的商业行为来作掩护，比如虚构交易，通过以过高的价格买入、过低的价格卖出的手段，将非法资金混入到合法的资金流当中。
在资金性质方面，这些被洗钱的资金必须是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等特定犯罪的所得及其产生的收益。