问题 | 给在银行卡上洗钱担保的责任怎么算 |
分类 | 刑事辩护-刑事犯罪辩护 |
解答 |
律师解析:
一般来说这种行为并不涉及到法律问题,然而其可能会触犯与银行签订的协议条款,即银行账户必须实行实名制度并仅供当事人个人使用,严禁任何形式的出租或出让行为。
但是,将银行卡交给他人使用所带来的风险相当大。 如果您在事前已经明确知晓他人将使用该账户进行非法甚至犯罪活动,而仍然选择提供帮助的话,那么这就构成了共同犯罪。 反而言之,若您是在他人实施违法犯罪之后才提供协助,那么您则涉嫌掩盖、隐瞒相关犯罪罪行的收益或者洗钱等犯罪行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据; 通过转账结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。 |
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