| 问题 | 信用卡诈骗罪认定要件有哪些 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪认定要件有哪些 在对信用卡诈骗犯罪进行判定的过程中，主要需要关注以下几个方面的要素： 首先，行为人必须在其主观意识层面，明知或应当知道自己从事的是违法活动，并以此为目的； 其次，行为人在实际行动中，必须实施了诸如虚构事实、隐瞒真相、盗用他人信用卡以及恶意透支等行为； 再次，这些行为必须给银行或其他金融机构带来了实质性的经济损失； 最后，行为人的行为和所导致的损失之间必须存在明确且直接的因果关系。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 二、信用卡诈骗罪数额较大，怎么量刑 根据中华人民共和国最高人民法院于2021年颁布并实施的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条明确指出，对于实际操作中以伪造的信用卡、通过虚假的身份证明骗取的信用卡、已被宣布作废的信用卡或未经授权而擅自使用他人信用卡等方式，进行信用卡诈骗活动，且涉案金额在人民币伍仟元（含）至伍万元之间的，应视为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条所规定的“数额较大”的犯罪标准； 若涉案金额在人民币伍万元（含）至伍拾万元之间的，则应视为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条所规定的“数额巨大”的犯罪标准； 而当涉案金额超过人民币伍拾万元时，便应视为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条所规定的“数额特别巨大”的犯罪标准。 以上即为信用卡诈骗罪中“数额较大”与“数额特别巨大”的明确界定。《刑法》第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 三、信用卡诈骗9万法院怎么判 依据我国相关法律法规之明确界定，在众多犯罪行为中，以恶意透支、套取现金较多到90,000元人民币的信用卡欺诈行径被归为“数额巨大”这一类型。针对此类案件，司法部门在进行审判过程中，将综合衡量犯罪嫌疑人为实现其不法目的所实施的严重犯罪事实、所涉及犯罪行为的性质、情节及其对社会造成的恶劣影响程度等诸多因素。通常而言，此类罪犯将面临五年以上十年以下有期徒刑的严厉惩罚，同时还须承担相应的罚金责任。然而，若犯罪嫌疑人能够主动投案自首、检举揭发他人罪行或者积极退还赃款等表现良好的情节出现，则有可能获得从轻或减轻刑事处罚的机会。需要特别指出的是，具体的判决结果将视每一起案件的实际情况而有所不同。如您对此类问题仍存疑问，我们强烈建议您寻求专业律师的帮助，以便获取更为精准且权威的法律意见与建议。 判定信用卡诈骗犯罪时，需关注以下要素：行为人明知或应知从事违法活动，并有此目的；行为人实施虚构事实、隐瞒真相、盗用信用卡或恶意透支等行为；这些行为给银行或金融机构带来实质性经济损失；行为人行为与损失间存在明确直接因果关系。 |
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