问题 | 2025贷款诈骗案立案标准是怎样的 |
分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
解答 |
律师解析:
针对贷款诈骗罪的犯罪立案标准,主要包括以下几个方面:
行为人以非法占有为目的,利用各种手段骗取银行或其他金融机构的贷款,且涉案金额达到人民币两万元及以上者,应当予以立案并展开深入调查。 具体来说,行为人可以通过虚构引进资金、项目等借口,采用伪造经济合同、提供虚假证明文件、利用虚假产权证明作为担保或者超越抵押物价值进行多次担保等方式,实施诈骗贷款的行为,均有可能被认定为此类犯罪。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)编造引进资金、项目等虚假理由的; (二)使用虚假的经济合同的; (三)使用虚假的证明文件的; (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; (五)以其他方法诈骗贷款的。 |
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