| 问题 | 骗取贷款罪600万立案标准如何确定 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、骗取贷款罪600万立案标准如何确定 关于骗贷罪的犯罪构成，需满足以下基本要件： 首先，行为人需明知自身行为具有欺诈金融机构的故意，并且这种欺诈意识应当贯穿于整个行为过程中； 其次，该行为实际产生了使金融机构陷入错误认识并因此向其发放贷款或开具金融票据的后果，这反映在客观层面上； 最后，行为人的欺诈行为导致金融机构承受了严重的经济损失，且损失标准应达到重大以上程度。需要明确的是，此处对于“欺诈手段”的界定不应过于宽泛，具体来说，不应当包括行为人为获取贷款而编造虚假的资信证明、资金使用目的、抵押物真实价值等相关文书资料。 另外，当银行或其他金融机构仅出具“形成不良贷款数额”的判定结果时，不应简单地将此作为认定是否造成重大经济损失的依据。 《刑法》第一百七十五条 之一，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 二、骗取贷款罪量刑意见 借贷欺诈犯罪，是一种以非法占有为主要目的，通过编造引入资金、创建项目等虚假借口、利用制造的不实经济合同、运用虚假的各种证明文书、借助伪造的产权证明作为抵押物、进行超额抵押物复押或其他方式，来诱使银行或其他金融机构陷入误区，从而获取其贷款的行为。此项罪行在主观层面上强调必须具备强烈的非法占有的意图；而在客观角度来看，犯罪嫌疑人的手法则是通过欺诈手段来获取金融机构的贷款，且涉案金额较大。 该类犯罪的实施者只有自然人能够担任，而法人组织无法构成此类罪名，对主体性的侵犯，本质上是对金融机构内部管理秩序以及财产所有权两重客体的侵害。至于量刑标准，若涉及到借贷欺诈的金额达到1万元人民币，便可以被认定为“数额较大”的情况，将会面临五年以下有期徒刑的处罚；若涉及金额达到5万元人民币，便可被认定为“数额巨大”的情况，将面临五年至十年的有期徒刑；若涉及金额超过20万元人民币，便可被认定为“数额特别巨大”的情况，将面临十年至无限期徒刑的处罚。 《刑法》第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的; (二)使用虚假的经济合同的; (三)使用虚假的证明文件的; (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; (五)以其他方法诈骗贷款的。 在界定骗取贷款罪的构成要件时，必须同时具备以下三个条件：首先，行为人须明确知晓其行为属于欺诈金融机构，且这种欺诈意图是出于明知故意；其次，行为人需通过实际行动导致金融机构错误地发放了贷款或者票据；最后，该行为必须对金融机构造成了重大乃至严重的经济损失。需要注意的是，这其中并不包含诸如编造虚假资信证明等其他形式的欺诈手段。然而，仅仅凭借银行出具的“形成不良贷款数额”这一单一证据，尚无法充分证实是否已经造成了重大经济损失。 |
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